洗錢(qián)行為具有嚴(yán)重的社會(huì)危害性，它不僅損害了金融體系的安全和金融機(jī)構(gòu)的信譽(yù)，而且對(duì)我國(guó)正常的經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)穩(wěn)定，具有極大的破壞作用。因此，提高公眾反洗錢(qián)意識(shí)，宣傳防范洗錢(qián)行為尤為重要。
洗錢(qián)是指明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)各種方式掩飾、隱其來(lái)源和性質(zhì)的犯罪行為。如：通過(guò)買(mǎi)賣(mài)、投資、賭博，將巨額現(xiàn)金散存于多個(gè)賬戶(hù)等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)換或轉(zhuǎn)移犯罪所得及其收益的行為。
洗錢(qián)助長(zhǎng)走私、毒品、黑社會(huì)、貪污賄賂、金融詐騙等嚴(yán)重犯罪，擾亂正常的社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，破壞社會(huì)公平競(jìng)爭(zhēng)，甚至影響國(guó)家聲譽(yù)。
沒(méi)收實(shí)施洗錢(qián)犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，最高處十年有期徒刑，并處洗錢(qián)數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金。
1、如實(shí)提供基本身份信息。反洗錢(qián)法律法規(guī)要求所有金融機(jī)構(gòu)都要獲取、核實(shí)并記錄客戶(hù)的身份資料。這對(duì)您來(lái)說(shuō)意味著：您到金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí)需要配合如實(shí)填寫(xiě)您的身份信息，如您的姓名、職業(yè)、住所、聯(lián)系方式、身份證件號(hào)碼和有效期限等；配合金融機(jī)構(gòu)以電話(huà)、信函、電子郵件等方式向您確認(rèn)身份信息，回答金融機(jī)構(gòu)工作人員的合理提問(wèn)。
2、不要出租出借自己的身份證件。出租出借身份證件，可能會(huì)帶來(lái)嚴(yán)重的不良后果。如：他人借用您的名義從事非法活動(dòng)；可能被利用協(xié)助他人完成洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)；可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的替罪羊等。
3、不要出租出借自己的賬戶(hù)。犯罪分子可能利用您的賬戶(hù)，以您的的良好聲譽(yù)做掩護(hù)，通過(guò)您的的賬戶(hù)進(jìn)行洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)。
4、不要用自己的賬戶(hù)替他人提取現(xiàn)金。利用別人賬戶(hù)提取現(xiàn)金，切斷洗錢(qián)線(xiàn)索是常見(jiàn)的洗錢(qián)方式之ー。不要用自己的個(gè)人賬戶(hù)或公司賬戶(hù)為他人提取現(xiàn)金，為他人洗錢(qián)提供便利。
5、勇于舉報(bào)洗錢(qián)活動(dòng)。任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向中國(guó)人民銀行或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。
為了達(dá)到隱瞞、掩飾非法資金的來(lái)源和性質(zhì)的目的，不法分子常利用銀行、證券、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)，利用地下錢(qián)莊等非法金融主體，利用進(jìn)出口貿(mào)易，利用互聯(lián)網(wǎng)，利用拍賣(mài)行、珠寶商等特定非金融機(jī)構(gòu)，通過(guò)現(xiàn)金交易，通過(guò)投資等渠道進(jìn)行洗錢(qián)。
六、反洗錢(qián)與保護(hù)個(gè)人隱私和商業(yè)秘密
反洗錢(qián)工作不會(huì)侵犯?jìng)€(gè)人隱私和商業(yè)秘密?！吨腥A人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》專(zhuān)門(mén)規(guī)定，對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)職責(zé)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(qián)行政調(diào)查。司法機(jī)關(guān)依法獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息只能用于反洗錢(qián)刑事訴訟。
（責(zé)任編輯：盧相?。?/p>
晉公網(wǎng)安備 14090202000008號(hào) 
